塞浦路斯 前苏联高官洗钱的天堂爆发危机

henanhujaa

塞浦路斯 前苏联高官洗钱的天堂爆发危机
作者: 中国网

　　在塞浦路斯的滨海小镇Limassol，俄罗斯克里姆林宫式的圆顶装饰在当地小型市场的入口处，一成排法拉利并列等待俄罗斯富豪出租，商店成排贩售着貂皮大衣，徜徉在地中海温暖阳光的照射之下，这？有塞浦路斯的小俄罗斯之称，被公认为是俄罗斯的洗钱天堂。

　　前苏联政府垮台后，超过三万俄罗斯人蜂拥至塞浦路斯，如今塞浦路斯每年吸引众多俄罗斯人前来观光，随处可见到俄文的招牌和学校。

　　一名28岁的俄国开发商罗曼诺夫说，「塞浦路斯对俄国人来说是一个绝佳地点，每一个人都会说一点俄文，且很友善」。希腊语Limassol是南方塞浦路斯的意思，标志着俄罗斯和塞浦路斯这两个东正教国家追溯自拜占庭帝国时期的紧密关联，目前两国拥有深厚的金融缔结关系。  

　　然而如今这紧密关系被欧盟当局空前地拿出放大镜仔细检视，他们质疑俄罗斯是否利用塞浦路斯作为洗钱中心。

　　每年两国之间有大量惊人的洗钱金额流通，金额估计是塞浦路斯国内岁收180亿欧元的数倍以上，正因俄罗斯利用两国签定的协定优势，得以在塞国付出较低的税率，引发部分欧盟成员国的疑虑，认为这些复杂的转汇系统正好当作洗钱的管道，或是借以规避较高税率。上个月欧盟委托民间研究洗钱防制系统保障的报告，就有这项指控，不过，塞浦路斯当局严重否认这项洗钱指控。  

　　一名塞浦路斯高阶律师Andreas Neocleous说，「欧盟这么做对塞国而言是一个非常不正当的指控，塞国的领土这么小，社会这么紧密，即使转帐50万美元，每个人都会知道，所以洗钱一事要如何发生？」他表示，俄罗斯市场是一块大饼，而塞浦路斯几乎没分到甚么，「完全都没有，这项（洗钱）指控不合理，简直是毫无根据地胡说」。  

　　欧盟忧虑的焦点在于，为何迷你小国塞浦路斯对于俄罗斯而言是一块巨大地吸金磁铁。截至2011年末，俄罗斯银行业在塞浦路斯拥有90亿美元的海外存款。根据俄罗斯央行统计，在过去五年，塞浦路斯的法人在俄罗斯的外人直接投资金额（FDI）比重为23％、600亿美元，而俄罗斯的FDI金额有30％在塞浦路斯身上。如此意味着，在2011年末塞浦路斯惊人地投资了其五倍经济规模在俄罗斯身上。  

前苏联人民现在才发现国家的财富原来都在外国的银行里

这次塞浦路斯的强行征储户税的政策，除了不得已原因外，就是想敲这帮前苏联倒台中获取红利的俄国佬的黑钱一笔竹杠，虽然叫苦连天的是大量普通国民。据德国人统计，塞浦路斯银行储蓄1/2到1/3的存款是俄国人的，且多数是黑钱。就因为塞浦路斯很少调查储户存款的来源，所以成了俄国人洗钱的天堂。

谁是苏联解体的获益者，谁是受害者，一目了然。


塞浦路斯存款税炸锅，全球股市跌停；若遭否决塞浦路斯银行系统将崩溃

　　塞浦路斯存款征税炸锅 全球股市动荡
　　来源 证券时报 时间 : 2013-03-19 09:08

　　对于把钱存在地中海岛国塞浦路斯的人来讲，这几天一定很闹心。对于投资者而言，塞浦路斯的存款税风波让欧债危机波澜再起，金融市场动荡加剧。

　　民众反应：开推土机抗议

　　“这是一场伟大的欧盟银行抢劫案。”英国 《每日邮报》给出这样的结论。
　　根据塞浦路斯政府与欧元集团达成的救助协议规定，塞浦路斯银行储户要根据存款数额支付一次性税收。在得知此消息之后，当地民众纷纷到银行提取现金，却被告知银行账户已被临时冻结，更有民众用推土机堵塞银行门口，威胁要冲进去。面对愤怒的民众，塞浦路斯议会也推迟针对存款征税议案的表决。
　　据海外媒体报道，根据新的协议，塞浦路斯政府提议不对2万欧元以下的储户征税，对2万至10万欧元以内的存款征收6.7%的存款税，对10万至50万欧元的存款征收10%的存款税，对50万欧元以上的存款征收15%的存款税。此外，塞浦路斯总统阿纳斯塔夏季斯提议，储户可以通过获得银行股票而得到补偿。如果储户把钱存在塞浦路斯银行两年以上，他们将获得与存款税等值的政府债券。塞浦路斯财长萨里斯透露，该国不会出台资本限制措施，19日银行重新开业后民众可以将他们的资金转移至其他国家。
　　艾伦和珍妮特是塞浦路斯居民，他们已经退休，并将储蓄存入了塞浦路斯的一家银行。他们在接受媒体采访时表示：“这是抢劫行为，我们不需要几近破产的银行股票，征税行动是不正当的，更是非法的！”
　　这时，塞浦路斯政府也陷入两难境地。阿纳斯塔夏季斯强调，如果对存款征税议案未能获得通过，将迫使塞浦路斯银行系统崩溃。欧洲央行已警告说如果19日不执行存款征税，该行将终止对塞浦路斯第二大银行大众银行的紧急流动性援助机制，塞浦路斯最大的银行塞浦路斯银行也会因为储户疯狂取款而崩溃。然而，一旦正式开征存款税，塞浦路斯局势或难以控制。

　　市场反应：跌声一片

　　受塞浦路斯救助方案中增加存款税的消息影响，亚太股市昨日普遍下跌，MSCI亚太指数下跌1.5%。日本股市日经225指数大跌2.71%，收于12220.63点。中国香港恒生指数下跌2%，收于22083.36点。欧洲股市昨日低开，三大股指盘中跌幅超过1%，西班牙和意大利股指跌幅就接近3%。  

　　TF市场咨询公司创始人切尔表示，塞浦路斯和该国的银行系统都到了资不抵债的境地，似乎已经乱成了一团。美联储的量化宽松是否会提前结束已经引发了市场的担忧，而塞浦路斯很可能让风险情绪升温，或让标普500指数大跌10%。  

　　新华网尼科西亚３月１９日电（记者 黄亚男）塞浦路斯议会定于当地时间１９日晚对存款征税议案进行表决，但从目前情况来看，通过的可能性不大。

　　据报道，塞浦路斯总统尼科斯·阿纳斯塔夏季斯在向德国总理默克尔和欧盟负责经济与货币事务的委员雷恩通报情况时说，塞浦路斯议会反对存款征税议案的人占多数，因此通过的希望渺茫。

　　欧元集团与塞浦路斯政府１６日达成１００亿欧元的救助协议。协议规定，塞浦路斯所有银行储户要根据存款数额支付一次性税收，１０万欧元以上存款的税率为９．９％，１０万欧元以下存款的税率为６．７５％。此项存款征税可给塞浦路斯政府带来５８亿欧元的收入。  

　　但这一规定激怒了塞浦路斯的银行储户。为了保护小储户的利益，欧元集团同意修改征税标准，但５８亿欧元的最终收入结果不能改变。

　　据了解，如果议会１９日晚如期举行投票，预计５６名议员中将有３６人投反对票。一旦发生这种情况，欧洲央行将立即停止对塞浦路斯第二大银行大众银行的紧急流动性援助，大众银行将立即破产，从而导致整个塞浦路斯银行系统的崩溃，目前国库已经空虚的政府也将面临破产的命运，塞浦路斯或将因此退出欧元区。

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塞浦路斯危机达成救助协议草案 俄罗斯富人或将遭受惨重损失

新浪财经讯 北京时间3月25日上午消息，据MarketWatch报道，欧盟有关官员透露，塞浦路斯与“三驾马车”已达成救助协议草案，其中包括对塞浦路斯银行(Bank of Cyprus)账户存款超过10万欧元者强制减记40%。俄罗斯富人或将遭受惨重损失。

　　救助协议还规定，不对塞浦路斯各银行的存款征税，但Laiki银行将“自救”。协议草案将由欧元区财长会议批准。

　　据相关数据显示，塞浦路斯银行系统37.1万储户中有36.1万储户存款规模都低于10万欧元，只有1万储户超10万欧元。而这其中大部分是俄罗斯富人。另有数据显示，塞浦路斯金融系统中，俄罗斯资金约为250亿欧元左右(一说390亿美元)。

　　如果塞浦路斯救助协议得以实施，在塞浦路斯的俄罗斯资金最高面临60多亿欧元的损失。(云涛)

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小国危机的大教训：塞浦路斯上演跌宕惊险剧引深思
2013年03月25日 19:28   来源：新华网   刘丽娜

　　新华国际时评：小国危机的大教训

　　新华网北京3月25日电(记者 刘丽娜)连日来，欧洲小国塞浦路斯成为新一轮国际金融漩涡的中心。围绕对该国的金融救助，上演了跌宕起伏的惊险剧。不管最终能否化险为夷，其引发的三大教训值得深思。

　　首先，银行过大的教训。塞浦路斯为地中海岛国，人口不足90万，去年国内生产总值约170亿欧元(约合221亿美元)，但高度发达的银行业资产规模却有此7倍以上。塞浦路斯向国际社会求助的100亿欧元，仅为其银行业一小部分资产，却相当于其国内生产总值的57%。

　　这一教训说明，一个国家的核心产业如果在经济总量中占比过大，就有可能成为脆弱的怪兽，一旦受到冲击，本国财政无力救助，经济便濒临危境；而国家和国际机构的介入，还可能引发“道德风险”。

　　其次，监管不力的教训。长期以来，欧洲的金融业开放程度高，跨境资本流动相对自由，特别是在欧洲内部，银行业交错互生。例如，塞浦路斯银行业对希腊就有大量风险敞口，而俄罗斯又在塞拥有巨额存款。在国际化的金融业中，国家对本国银行业的监管远远不能应对潜在风险，且银行业股本要求不够高，一旦危机出现，监管防火墙如同虚设。

　　再者，非理性决策的教训。已故国际货币基金组织首席经济学家迈克·穆萨曾将上世纪90年代的亚洲金融危机总结为三个危机：流动性危机、主权危机和“愚蠢危机”。观察近期塞浦路斯的宏观经济决策，不难发现其中的慌乱、短视与非理性成分。

　　这种非理性决策又可从两方面来看。一方面，错判民众的忍耐力。为获取国际救助资金，纾困本国银行业，塞浦路斯当局匆忙决定向储户征收存款税，直接向民众“剪羊毛”。这种做法确是来钱捷径，但必然遭到储户强烈反对，银行挤兑危机一触即发，塞浦路斯不得不随即进行资本管制。

　　另一方面，对小国危机的传导效应估计不足。一些欧洲人认为，塞浦路斯经济规模小，即便国家破产，风险也属可控。殊不知，国家不论大小，一旦轻视国家信用，以之做赌注试探市场，到头来只会因小失大，在欧洲其他国家引发资本外逃等负面连锁风险。

　　在塞浦路斯危机中备受煎熬的不仅是本国民众，还有欧洲人的集体信誉与道德水准。围绕一波又一波的债务危机，欧洲的狼狈和道义上的进退失据，令人叹惜，亦令人警醒。

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2013年 03月 25日 10:07
塞浦路斯银行业危机加剧经济衰退风险

在忙于避免银行体系崩溃的同时，塞浦路斯却将另一个问题暂时搁在了一边：塞浦路斯正面临深度的经济衰退，其程度之严重可能会使塞浦路斯很快需要更多资金才能在欧元区继续生存下去。

目前塞浦路斯银行业已暂停营业10天，两家最大银行中至少有一家可能难以在未来几天支撑下去。人们对塞浦路斯作为避险天堂的信心已荡然无存。如此种种使得已处于经济衰退一年多的塞浦路斯踏上了危机深重的南欧国家正在经历的痛苦征程。

经济学家们纷纷迅速下调对塞浦路斯经济的预期。截至上周，官方预期是今年塞浦路斯经济将下降3.5%。目前塞浦路斯的经济产值为175亿欧元（合227亿美元）。

一些经济学家预计，占国内经济活动约半壁江山的塞浦路斯金融系统此次受到的重创，再加上预期中的银行存款税使已然存在的信贷紧张更加严重，将导致塞浦路斯的经济产值急剧下降。

对冲基金咨询机构Exotix指出，存款税的出台将给塞浦路斯经济带来灾难性的影响，该国国内生产总值(GDP)今明两年将分别下降10%和8%。

Exotix认为，塞浦路斯实际年GDP从顶峰到低谷的下降幅度将达到23%，与希腊相似，但所面临的下行风险仍大于上行风险。

经济学家指出，与其它南欧国家一样，塞浦路斯也面临失业严重、公司破产数量不断上升和税收大幅下滑的问题。

这可能减损塞浦路斯达到预算目标的能力。而如果不能达到预算目标，就可能引发更加严厉的财政紧缩措施，从而再度加剧人们对塞浦路斯在欧元区长期前景的担忧。

尽管塞浦路斯与欧元区成员国和国际货币基金组织(International Monetary Fund, 简称IMF)在3月16日达成了100亿欧元的救助协议，但事实上，过去几天来经济受到的冲击很快推翻了支撑该协议的种种假设。

根据这份协议，国际债权人愿意为塞浦路斯及其银行业提供救助，但前提是塞浦路斯必须通过一次性银行存款税筹措58亿欧元。

但现在看来，这些数字都已过时。就连欧盟委员会(European Commission)的官员都承认，由于塞浦路斯的事态发展迅速，目前很难作出经济预测。

IMF设定了一定的债务占GDP比重作为接受救助的前提条件，新协议能否遵守该条件还是一个问题。

标准普尔公司(Standard & Poor's)表示，塞浦路斯经济下滑意味着其债务占GDP的比重会上升。上周标准普尔将塞浦路斯的主权评级从CCC+下调一档至CCC，并表示预计该国经济将萎缩6%，从而加大了塞浦路斯可能难以达到救助协议中经济或政治条件的风险。

标准普尔称，随着经济和金融稳定面临的压力不断上升，在经济严重、长时间下滑且银行停业延长的情况下，任何救助协议的条款可能都是不受欢迎的，而且将很难付诸实施。该机构称，即便达成协议，如果标普确信塞浦路斯政府无法实现协议中的条件，可能也会在今年晚些时候下调该国评级。

还有其他诸多风险。其中之一就是俄罗斯威胁称将撕毁与塞浦路斯的双税制协定，以此回应即将开征的银行存款税。正是这份双税制协定使得塞浦路斯在过去十年间从俄罗斯吸收了数十亿欧元的存款。

另外，塞浦路斯还计划实施资本管制，而且很可能维持数月，以遏制在周二银行重新营业（如果能开业的话）后可能出现的资本外流，但这可能难以完全阻挡资本流出。

荷兰合作银行(Rabobank)经济学家Richard McGuire称，事实可能证明这将不是最后一次为塞浦路斯提供救助。他说，人们对银行业的信心再难恢复，而丧失信心意味着银行业很有可能还需要更多救助。

Alkman Granitsas / Nektaria Stamouli

http://cn.wsj.com/gb/20130325/beu101503.asp